客戶協議

‍天財資本國際有限公司 (證監會中央編號為 AUW 496) ( 「天財資本」或「我們」) 是按《證券及期貨條例》(第 571 章)獲發牌進行第1類 (證券交易) 及第 6類(就機構融資提供意見)的發牌團體, 其註冊辦事處設於香港九龍尖沙咀廣東道9號海港城港威大廈6座35樓3508室。透過遞交帶有電子簽署交報名表格,客戶同意與天財資本簽訂客戶協議並受以下條款及細則所約束。

1. 天財資本僅負責介紹客戶到 Interactive Brokers進行開戶及交易,並提供天財資本獨家開戶優惠。天財資本並非執行經紀,亦沒有任何交易系統。天財資本並不提供任何證券交易(包括但不限於任何資產買賣,結算及保管)服務。客戶的款項會存放於Interactive Brokers的賬戶,所有開戶及交易(包括但不限於所有資產買賣,結算及保管)將會直接在 Interactive Brokers完成,與天財資本無關。

2. 天財資本不會向客戶招攬銷售或建議任何金融產品。天財資本提供的任何推廣活動不得解釋為徵求或建議任何人買賣任何證券或其他金融產品。天財資本僅提供金融產品及金融服務信息供客戶參考,且並未為所載資料的完整性、準確性、適時性及精確性作出任何聲明或保證。本文件包含的任何內容均不構成投資建議,並且也沒有考慮任何特定人士的個人條件或情況,任何人不得將其解釋為任何建議或誘使客戶投資任何特定證券。天財資本對於客戶使用任何相關資料而作出的任何有關交易決定、傷害及其它損失均不承擔任何責任。客戶應該根據其本身的投資目標以及個人和財務狀況做決定,並對客戶所作出的投資決定負上全部責任。當客戶在進行交易或投資中所涉及之性質、風險及適合性的任何方面有不確定或不明白的地方,客戶應尋求獨立的專業意見。

3. 客戶使用本表格開立的Interactive Brokers投資戶口是通過天財資本的推介而開立。客戶在此同意和確認,天財資本作為介紹經紀 (Introducing Broker) 將會收取服務費用。服務費用由Interactive Brokers計算並由Interactive Brokers支付給天財資本。詳細交易佣金、服務費用請審閱我們報名表格上的交易佣金及服務費用連結。

4. 若客戶協議有任何重要變動,或可能影響天財資本向客戶提供服務的業務上的任何重要改變,天財資本將會 在 30 天內透過電郵通知客戶。若天財資本在修訂通知後7天內沒收到客戶的書面反對通知,則視為客戶已同意客戶協議內的修訂條款,及客戶明白經修訂協議對其具有約束力。

5. 若天財資本向客戶招攬銷售或建議任何金融產品,該金融產品必須是天財資本經考慮客户的財政狀況、投資經驗及投資目標後而認為合理地適合閣下的。本協議的其他條文或任何其他天財資本可能要求閣下簽署的文件及本公司可能要求閣下作出的聲明概不會減損本條的效力。 註:「金融產品」於本條指《證券及期貨條例》所界定的任何證券、 期貨合約或槓桿式外匯交易合約。

6. 客戶聲明並保證,客戶在此報名表格填寫的資料,依客戶所知均屬完整真確。如果客戶向天財資本提供的資訊有任何變更,客戶承諾會及時以書面方式通知天財資本。

7. 如果我們懷疑客戶在此報名表格填寫的個人資料虛假,不準確或具有誤導性而客戶不配合我們核實訊息,天財資本可能無法向客戶提供服務及優惠。

8. 如果客戶完成開戶後,因任何原因而計劃關閉Interactive Brokers帳戶,客戶可以隨時以電郵: cs_ibaccount@tccapital.com.hk 或透過 Whatsapp +852-9412-0003或報名表格上的聯繫方法聯繫天財資本的顧客服務部,透過天財資本通知Interactive Brokers關閉帳戶申請。天財資本收到所需要資料後轉交予Interactive Brokers,由其按照內部流程處理,一般需要約 2 個星期處理申請。或在此期間,天財資本的收費將會維持到客戶在Interactive Brokers的賬戶正式關閉或Interactive Brokers正式終止客戶賬戶和天財資本的關係(Delink) 為止。客戶的Interactive Brokers賬戶正式關閉後時,客戶與天財資本的關係將視爲同時終止。

9. 任何於正常使用網站的情況下所收集並儲存的資料,天財資本只作為監察本網站的使用及協助網站未來發展之用途。當客戶接觸我們時,天財資本可能會儲存客戶之姓名、公司名稱、行業、通訊地址、電郵地址、訴求及其他資料作跟進用途,作為我們回覆客戶之用。

10.  如本客戶協議的條款有任何爭議,天財資本保留最終詮釋及決定權。

11. 在天財資本的報名表格中輸入閣下的姓名,即表示閣下承認閣下已以電子方式簽署了本協議,並且該簽名將對閣下具有約束力。

12.  本客戶協議的條款和條件應受香港法律管轄,並據其解釋和執行。

 

【關於Interactive Brokers盈透證券】

Interactive Brokers不隸屬於也不認可或推薦任何財務顧問或經紀人,包括天財資本。  經天財資本在Interactive Brokers開設的投資戶口,所有交易和清算均由Interactive Brokers執行。Interactive Brokers不做任何陳述,也不對本廣告或天財資本的網站中提供的信息的準確性或完整性承擔任何責任。有關Interactive Brokers的更多信息,請訪問 www.interactivebrokers.com.hk

Interactive Brokers為機構和專業交易人員提供直接(在線)交易執行和結算服務。產品包括全球的股票、期權、期貨、外匯、固定收益產品和基金。如客戶有任何關於Interactive Brokers投資戶口設定問題,客戶可直接與 Interactive Brokers 查詢。 Interactive Brokers的香港查詢電話 +852-3107-8333 直撥,服務時間:08:00 - 17:00 (週一至週五) (Asia/Hong Kong); 加拿大 (溫哥華) 查詢電話+1 (877) 745-4222,服務時間:00:00 - 09:30 (週二至週六) (Asia/Hong Kong); 英國查詢電話+144 207-710-5695 直撥,服務時間:16:00 - 01:00 (週二至週六) (Asia/Hong Kong); 內地查詢電話 +86 (21) 6086-8586 直撥,服務時間:09:00 - 18:00 (週一至週五) (Asia/Hong Kong)。以上Interactive Brokers聯絡資料只供參考,請以Interactive Brokers官方網站 www.interactivebrokers.com.hk的資訊爲準。

 

【證券交易的風險】

投資涉及風險。證券價格可升可跌,有時可能會非常波動,甚至變成毫無價值。買賣證券未必一定能夠賺取利潤,反而可能會招致損失。投資前閣下應考慮其本身的投資經驗、投資目標及風險承受程度,並參閱相關證券投資服務的條款及細則。有關滬港通及深港通的資料,請參閱關於滬港通及深港通的資訊(當中載有有關透過滬港通及深港通作投資的主要風險)。

本公司提供給閣下的信息僅供閣下參考。它不應被解釋為任何投資於任何特定證券的建議或招攬。如果閣下對任何證券交易平台上的任何信息不確定,請諮詢閣下的獨立和專業顧問。任何由本公司提供的有關證券交易平台的推廣活動純屬供閣下參考。 本公司並無誘導或試圖誘導閣下買賣任何證券。在進行任何證券交易活動或進行任何投資前,閣下應仔細考慮自己的需要和財務狀況。

 

【貨幣的風險】

人民幣兌換為港幣或其他外幣受匯率波動影響。客戶於兌換人民幣至港幣或其他外幣時,將可能因人民幣匯率的變動而出現利潤或虧損。人民幣目前受中國政府外匯管制,其匯率或較容易因政府政策改變而被影響。

除非情況另有所指,否則本文件並不構成對任何人士提出進行任何交易的招攬、邀請或建議,亦不構成對未來任何證券價格變動的任何預測。本文件未經證券及期貨事務監察委員會或香港任何監管機構審閱

【期貨及期權交易的風險】

買賣期貨合約或期權的虧蝕風險可以極大。在若干情況下,你所蒙受的虧蝕可能會超過最初存入的保證金數額。即使你設定了備用指示,例如 “ 止蝕 ” 或 “ 限價 ” 等指示,亦未必能夠避免損失。市場情況可能使該等指示無法執行。你可能會在短時間內被要求存入額外的保證金。假如未能在指定的時間內提供所需數額,你的未平倉合約可能會被平倉。然而,你仍然要對你的帳戶內任何因此而出現的短欠數額負責。因此,你在買賣前應研究及理解期貨合約及期權,以及根據本身的財政狀況及投資目標,仔細考慮這種買賣是否適合你。如果你買賣期權,便應熟悉行使期權及期權到期時的程序,以及你在行使期權及期權到期時的權利與責任。

【槓桿式外匯交易的風險】

槓桿式外匯交易的虧損風險可以十分重大。你所蒙受的虧損可能超過你的最初保證金款額。即使你定下備用交易指示,例如 “ 止蝕 ” 或 “限價” 交易指示,亦未必可以將虧損局限於你原先設想的數額。市場情 況可能使這些交易指示無法執行。你可能被要求一接到通知即存入額外的保證金款額。如你未能在所訂的時間內提供所需的款額,你的未平倉合約可能會被了結。你將要為你的帳戶所出現的任何逆差負責。

因此,你必需仔細考慮,鑑於自己的財務狀況及投資目標,這種買賣是否適合你。 

【買賣GEM股份的風險】

GEM股份涉及很高的投資風險。尤其是該等公司可在無需具備盈利往績及無需預測未來盈利的情況下在GEM上市。GEM股份可能非常波動及流通性很低。

你只應在審慎及仔細考慮後,才作出有關的投資決定。GEM市場的較高風險性質及其他特點,意味著這個市場較適合專業及其他熟悉投資技巧的投資者。

現時有關GEM股份的資料只可以在香港聯合交易所有限公司所操作的互聯網網站上找到。GEM上市公司一般毋須在憲報指定的報章刊登付費公告。

假如你對本風險披露聲明的內容或GEM市場的性質及在GEM買賣的股份所涉風險有不明白之處,應尋求獨立的專業意見。

【在香港以外地方收取或持有的客戶資產的風險】

持牌人或註冊人在香港以外地方收取或持有的客戶資產,是受到有關海外司法管轄區的適用法律及規例所監管的。這些法律及規例與《證券及期貨條例》(第 571 章)及根據該條例制訂的規則可能有所不同。因此,有關客戶資產將可能不會享有賦予在香港收取或持有的客戶資產的相同保障。

【提供將你的證券抵押品等再質押的授權書的風險】

向持牌人或註冊人提供授權書,容許其按照某份證券借貸協議書使用你的證券或證券抵押品、將你的證券抵押品再質押以取得財務通融,或將你的證券抵押品存放為用以履行及清償其交收責任及債務的抵押品,存在一定風險。

假如你的證券或證券抵押品是由持牌人或註冊人在香港收取或持有的,則上述安排僅限於你已就此給予書面同意的情況下方行有效。此外,除非你是專業投資者,你的授權書必須指明有效期,而該段有效期不得超逾 12 個月。若你是專業投資者,則有關限制並不適用。

此外,假如你的持牌人或註冊人在有關授權的期限屆滿前最少 14 日 向你發出有關授權將被視為已續期的提示,而你對於在有關授權的期限屆滿前以此方式將該授權延續不表示反對,則你的授權將會在沒有你的書面同意下被視為已續期。

現時並無任何法例規定你必須簽署這些授權書。然而,持牌人或註冊人可能需要授權書,以便例如向你提供保證金貸款或獲准將你的證券或證券抵押品借出予第三方或作為抵押品存放於第三方。有關持牌人或註冊人應向你闡釋將為何種目的而使用授權書。

倘若你簽署授權書,而你的證券或證券抵押品已借出予或存放於第三方,該等第三方將對你的證券或證券抵押品具有留置權或作出押記。雖然有關持牌人或註冊人根據你的授權書而借出或存放屬於你的證券或證券抵押品須對你負責,但上述持牌人或註冊人的違責行為可能會導致你損失你的證券或證券抵押品。

大多數持牌人或註冊人均提供不涉及證券借貸的現金帳戶。假如你毋需使用保證金貸款,或不希望本身證券或證券抵押品被借出或遭抵押,則切勿簽署上述的授權書,並應要求開立該等現金帳戶。

【提供代存郵件或將郵件轉交第三方的授權書的風險】

假如你向持牌人或註冊人提供授權書,允許他代存郵件或將郵件轉交予第三方,那麼你便須盡速親身收取所有關於你帳戶的成交單據及結單,並加以詳細閱讀,以確保可及時偵察到任何差異或錯誤。 

【保證金買賣的風險】

藉存放抵押品而為交易取得融資的虧損風險可能極大。你所蒙受的虧蝕可能會超過你存放於有關持牌人或註冊人作為抵押品的現金及任何其他資產。市場情況可能使備用交易指示,例如 “ 止蝕 ” 或 “ 限價 ” 指示無法執行。你可能會在短時間內被要求存入額外的保證金款額或繳付利息。假如你未能在指定的時間內支付所需的保證金款額或利息,你的抵押品可能會在未經你的同意下被出售。此外,你將要為你的帳戶內因此而出現的任何短欠數額及需繳付的利息負責。因此,你應根據本身的財政狀況及投資目標,仔細考慮這種融資安排是否適合你。

【在香港聯合交易所有限公司買賣納斯達克-美國證券交易所證券的風險】

按照納斯達克-美國證券交易所試驗計劃 (“試驗計劃”) 掛牌買賣的證券是為熟悉投資技巧的投資者而設的。你在買賣該項試驗計劃的證券之前,應先諮詢有關持牌人或註冊人的意見和熟悉該項試驗計劃。你應知悉,按照該項試驗計劃掛牌買賣的證券並非以香港聯合交易所有限公司的主板或創業板作第一或第二上市的證券類別加以監管。 

【與非持牌人訂立場外衍生工具交易的風險】

假如你與 [集團聯屬公司名稱] (你的對手方) 訂立場外衍生工具交易,你必須注意,你的對手方並無獲證券及期貨事務監察委員會(證監會)發牌,因此不受證監會的操守及審慎監管。

儘管你的對手方受另一家監管機構的監管,但該監管機構的監管可能與證監會的監管有所不同,而你在該監管機構的監管下可獲得的保障,與你在假如你的對手方獲證監會發牌的情況下所獲得的保障可能有所差別。

你亦應注意,你的對手方並無受到任何其他金融監管機構所規管,因此你可能完全不會獲得任何監管保障。

你應審慎考慮,與你的對手方 (而並非與持牌法團) 訂立場外衍生工具交易是否符合你的最佳利益;如有疑問,你應尋求獨立的專業意見。 

【關於期貨及期權買賣的額外風險披露】

本聲明並不涵蓋買賣期貨及期權的所有風險及其他重要事宜。就風險而言,你在進行任何上述交易前,應先瞭解將訂立的合約的性質(及有關的合約關係) 和你就此須承擔的風險程度。期貨及期權買賣對很多公眾投資者都並不適合,你應就本身的投資經驗、投資目標、財政資源及其他相關條件,小心衡量自己是否適合參與該等買賣。