盈透證券出入金全攻略 | 手續費及操作指南


感謝你選擇透過天財資本國際有限公司 (天財資本)  開立盈透證券 (Interactive Brokers,簡稱IB) 投資戶口。

IB 是一個功能強大且多元化的全球投資平台,儘管其操作界面對於新手來說可能略顯複雜,但由於其廣泛的投資產品和優越的外匯兌換匯率,仍然吸引了眾多投資者開戶。IB允許用戶交易全球主要股票市場、公司及政府債券,以及進行外幣兌換,這使得它成為投資者的理想選擇。

本文旨在為香港用戶全面介紹如何在IB平台上進行資金的存款與提款操作,並解答常見問題。另外,閣下在經天財資本開立 IB 投資戶口之前,在開戶申請表格上已經同意以下條款,閣下可以隨時自行審閱:

優惠詳情: https://accountopening.tccapital.com.hk/terms-and-conditions‍
交易佣金、利息及服務費:  https://tccapital.app.link/Commissions
‍
客戶協議: https://accountopening.tccapital.com.hk/client-agreement
‍
個人資料收集及私隱聲明: https://accountopening.tccapital.com.hk/privacy-statement
‍

香港IB出入金概述

在盈透證券進行資金存款(入金)和提款(出金)的流程與其他券商略有不同。

使用IB的第一步是創建一個存款指令,這樣IB才能知道你打算存入的金額。初次存款時,你需要設置新的存款方式,根據不同的貨幣選擇相應的匯款資料,然後創建存款指示。完成存款指示後,再通過你的銀行App或網上銀行完成實際轉賬。

本文將詳細說明港元的具體操作流程。

手機端操作

在手機應用程序的首頁,點擊左上角的個人圖標,然後選擇中間的「入金(Deposit Fund)」或「出金(Withdraw)」選項,按流程操作即可。

桌面版操作

登錄桌面端後,進入「轉賬與支付」頁面,會看到「存款」和「取款」兩個按鈕,點擊相應的按鈕即可開始操作。

若你在網上開設了新的IB賬戶,且已經完成賬戶驗證(包括港元、美元、人民幣等),那麼提取這些貨幣將不會有問題。需要注意的是,每一種貨幣都需要獨立驗證。如果你想提取不同貨幣或從其他銀行賬戶進行出入金操作,建議到盈透證券的香港辦公室(位於金鐘)進行簽名認證。

直接付款授權(eDDA)

在香港,存入港元可以通過兩種主要方式:直接付款授權(eDDA) 和 轉數快(FPS)。

直接付款授權(eDDA)方面:

首次設置:你需要首次開通eDDA,輸入銀行賬戶詳情後,IB會自動聯繫你的銀行進行設置,部分銀行可能需要數天時間處理該請求。完成

設置後:設置完成後,你可以直接在存款頁面選擇存款指示,輸入金額即可進行存款,資金會實時到賬。設置限額:eDDA的轉賬次數及限額可以通過你的銀行App進行設置,部分銀行將此功能稱為「自動轉賬管理」。

轉數快(FPS)

本地轉賬:你可以通過FPS進行本地銀行轉賬。首先,輸入你將使用的銀行賬戶信息及存款金額,然後創建存款通知。

掃碼支付:部分銀行App支持掃描二維碼進行付款,這讓轉賬過程更加便捷。

注意事項:在進行FPS轉賬時,請務必在「給收款人信息」一欄中輸入你的IB賬戶號碼(如UXXXXXX),這樣能夠確保款項快速準確抵達。若未輸入賬戶號碼,也可以完成轉賬,但資金入賬時間可能會延遲。

出入金手續費及注意事項

手續費詳情免費提款次數:每個月IB允許客戶免費進行一次提款操作。超過一次提款則會收取手續費,具體費用如下:

港元提款:每次收取HKD 8美元提款:每次收取USD 10日元提款:每次收取JPY 16003.2

常見注意事項查詢提款狀態:

- 所有待處理、已完成或已取消的提款指示可以通過「轉賬與支付」>「轉賬狀態及歷史」進行查詢。
- 全球轉賬功能:IB允許客戶將資金匯至世界各地自己名下的銀行賬戶,因此不僅限於匯款至香港的銀行。

注意: 手續費變動具體手續費可能根據不同銀行的政策有所變動,建議客戶在進行轉賬前,向銀行確認相關費用。

總結

盈透證券作為一個功能強大的全球投資平台,儘管其操作流程相對其他券商複雜,但其優越的產品覆蓋範圍和低成本的外匯兌換服務使其成為投資者的理想選擇。通過本文的介紹,相信大家對於如何在IB進行港元的存款和提款操作有了更深入的了解。在進行出入金操作時,務必要注意每月的免費提款次數及相關的手續費政策,並合理利用IB的多元化投資功能,以最大化利用這個綜合平台。 

如果你有其他出入金問題或有其他進一步的疑問,客戶可以隨時以電郵: cs_ibaccount@tccapital.com.hk 或透過 Whatsapp +852-9412-0003 聯繫天財資本的顧客服務部。如有任何關於Interactive Brokers投資戶口設定問題,需要直接與 Interactive Brokers 查詢。 香港查詢電話 +852-3107-8333 直撥,服務時間:08:00 - 17:00 (週一至週五) (Asia/Hong Kong); 加拿大 (溫哥華) 查詢電話+1 (877) 745-4222 ,服務時間:00:00 - 09:30 (週二至週六) (Asia/Hong Kong); 英國查詢電話+144 207-710-5695 直撥,服務時間:16:00 - 01:00 (週二至週六) (Asia/Hong Kong); 內地查詢電話 +86 (21) 6086-8586 直撥,服務時間:09:00 - 18:00 (週一至週五) (Asia/Hong Kong)。

其他IB使用方法及投資教學內容

為了向大家提供更好的服務,我們會不時聆聽客戶在盈透證券的使用方法及投資知識上的教學需要,並製作一系列教學內容給各位參考。如果你想了解更多教學內容,歡迎點擊下面內容,或者隨時與我們聯絡。

IB轉數快入錢: https://tccapital.app.link/IBfaq-fps
‍
IB定單類型: https://tccapital.app.link/IBfaq-orders
‍
IB外匯教學: https://tccapital.app.link/IBfaq-fx
防止及教育有關「唱高散貨」騙局: https://tccapital.app.link/e/IBfaq-ramp-and-dump-activity-monitoring

有關如何保護您的IB帳戶安全

我們想提提你: 近期有不法分子冒充不同金融機構,透過SMS發送含虛假網站連結嘅訊息,要求更新稅務或其他個人資料。我們或IB絕對唔會透過SMS或即時通訊發送登入連結。為保障賬戶安全,請直接登入IB官方平台 —— 千祈唔好點擊任何連結登入!

我們建議閣下首次登入 IB後,可以在設置 (setting) -> 安全 (security) -> 安全登錄系統 (SecureLogin system) 中,按指示設定雙因素驗證 Passkey (通行密鑰), 並定期更新帳戶密碼以保障閣下帳戶的安全。

另外,閣下亦需要好好保護您的登入資料,千萬唔好向任何人透露你帳戶的登入名字、登入密碼、帳戶資產及銀行帳戶等敏感資料。