盈透證券兌換外幣 | 教學指南


感謝你選擇透過天財資本國際有限公司 (天財資本)  開立盈透證券 (Interactive Brokers,簡稱IB) 投資戶口。

IB 是一個功能強大且多元化的全球投資平台,儘管其操作界面對於新手來說可能略顯複雜,但由於其廣泛的投資產品和優越的外匯兌換匯率,仍然吸引了眾多投資者開戶。IB允許用戶交易全球主要股票市場、公司及政府債券,以及進行外幣兌換,這使得它成為投資者的理想選擇。

本文旨在為香港用戶簡單介紹IB兌換外幣操作,並解答常見問題。另外,閣下在經天財資本開立 IB 投資戶口之前,在開戶申請表格上已經同意以下條款,閣下可以隨時自行審閱:

優惠詳情: https://accountopening.tccapital.com.hk/terms-and-conditions‍
交易佣金、利息及服務費:  https://tccapital.app.link/Commissions
‍
客戶協議: https://accountopening.tccapital.com.hk/client-agreement
‍
個人資料收集及私隱聲明: https://accountopening.tccapital.com.hk/privacy-statement
‍

香港IB兌換外幣概述

在盈透證券的交易系統上,有多達23種外幣可以給用戶進行兌換,包括:

美元(USD)、澳元(AUD)、加元(CAD)、瑞士法郎(CHF)、離岸人民幣(CNH)、捷克克朗(CZK)、丹麥克朗(DKK)、歐元(EUR)、英鎊(GBP)、港元(HKD)、匈牙利福林(HUF)、以色列新謝克爾(ILS)、日元(JPY)、墨西哥比索(MXN)、挪威克朗(NOK)、新西蘭元(NZD)、波蘭茲羅提(PLN)、俄羅斯盧布(RUB)、瑞典克朗(SEK)、新加坡元(SGD)、土耳其里拉(TRY)、南非蘭特(ZAR)和韓元(KRW)。

另外,盈透證券容許用戶匯入或者匯出以下貨幣:

美元(USD),港幣 (HKD),英鎊 (GBP),加元 (CAD),日元 (JPY),歐元 (EUR),澳元 (AUD),瑞士法郎 (CHF)及新加坡元 (SGD)。

本篇文章主要介紹如何在盈透證券的 App 上兌換外幣。

重要提示:如果你的帳戶是保證金帳戶,任何兌換外幣的操作 (例如美元兌換港幣、出金之前的兌換外幣、交易之前的兌換外幣等),必須由你自行登入IB帳戶後手動下單執行,IB系統並不會因為任何原因 (例如帳戶的現金結餘出現負數、你需要進行外國股票買賣等) 而自動進行外幣兌換。如果你沒有兌換外幣的情況下進行出金、交易等動作而導致現金結餘出現負數,系統將會收取利息。有關利息請參考: 交易佣金、利息及服務費:  
https://tccapital.app.link/Commissions

基礎貨幣

基礎貨幣是盈透用來記帳的貨幣單位:當使用者持有多個幣種的頭寸(如美股、港股、日股等),為方便觀察帳戶總體凈值變化,把其他幣種的頭寸,按當日實時變化的匯率換算(不是實際兌換,而是僅計算)成基礎貨幣單位的金額。

舉例:現帳戶有1萬美元 (7.75萬港幣(匯率1:7.75))及34.578 萬港元,記賬貨幣(基礎貨幣)為港幣,則帳戶凈資產為42.328萬港元。

如何手動兌換其他幣種

盈透把貨幣兌換和槓桿外匯交易視為同一類交易: 1) 普通的貨幣兌換,金額不超過兌換本金; 2) 如交易金額超過了本金,則視為(融資)槓桿交易。

貨幣兌換的代碼包括2個幣種,如HKD.USD,前者HKD稱為基礎貨幣,後者稱為報價貨幣,如HKD.USD=0.1285時,代表 1HKD = 0.1285 USD,其他貨幣兌換同理。

下面簡單介紹把港元兌換成美元的步驟,如反向操作,則是把港幣兌換成美元:

1. 輸入代碼: HKD.USD (TWS),或HKD點擊確認后,選擇USD (APP);
2. 選擇兌換金額: 如100 港元,系統自動顯示兌換的等值 12.85 美元。注意: 選擇港元的金額不要超過了帳戶持有的港元金額,超過則視為自動融資並槓桿交易,會產生額外利息!
3. 確定金額後直接按交易按鈕。

現在建議通過 App兌換,非常直觀簡單。

重要提示

如果你的帳戶是保證金帳戶,任何兌換外幣的操作 (例如美元兌換港幣、出金之前的兌換外幣、交易之前的兌換外幣等),必須由你自行登入IB帳戶後手動下單執行,IB系統並不會因為任何原因 (例如帳戶的現金結餘出現負數、你需要進行外國股票買賣等) 而自動進行外幣兌換。

如果你沒有兌換外幣的情況下進行出金、交易等動作而導致現金結餘出現負數,系統將會收取利息。有關利息請參考: 交易佣金、利息及服務費:  https://tccapital.app.link/Commissions

總結

盈透證券作為一個功能強大的全球投資平台,儘管其操作流程相對其他券商複雜,但其優越的產品覆蓋範圍和低成本的外匯兌換服務使其成為投資者的理想選擇。通過本文的介紹,相信大家對於如何在IB進行外幣兌換有了初步的了解。在進行任何定單操作時,務必要注意交易風險,並合理利用IB的多元化投資功能,以最大化利用這個綜合平台。 

如果你有其他定單設置的問題或有其他進一步的疑問,客戶可以隨時以電郵: cs_ibaccount@tccapital.com.hk 或透過 Whatsapp +852-9412-0003 聯繫天財資本的顧客服務部。如有任何關於Interactive Brokers投資戶口設定問題,需要直接與 Interactive Brokers 查詢。 香港查詢電話 +852-3107-8333 直撥,服務時間:08:00 - 17:00 (週一至週五) (Asia/Hong Kong); 加拿大 (溫哥華) 查詢電話+1 (877) 745-4222 ,服務時間:00:00 - 09:30 (週二至週六) (Asia/Hong Kong); 英國查詢電話+144 207-710-5695 直撥,服務時間:16:00 - 01:00 (週二至週六) (Asia/Hong Kong); 內地查詢電話 +86 (21) 6086-8586 直撥,服務時間:09:00 - 18:00 (週一至週五) (Asia/Hong Kong)。

其他IB使用方法及投資教學內容

為了向大家提供更好的服務,我們會不時聆聽客戶在盈透證券的使用方法及投資知識上的教學需要,並製作一系列教學內容給各位參考。如果你想了解更多教學內容,歡迎點擊下面內容,或者隨時與我們聯絡。
‍
IB轉數快入錢: https://tccapital.app.link/IBfaq-fps
IB定單類型: https://tccapital.app.link/IBfaq-orders
IB外匯教學: https://tccapital.app.link/IBfaq-fx
防止及教育有關「唱高散貨」騙局: https://tccapital.app.link/e/IBfaq-ramp-and-dump-activity-monitoring

有關如何保護您的IB帳戶安全

我們想提提你: 近期有不法分子冒充不同金融機構,透過SMS發送含虛假網站連結嘅訊息,要求更新稅務或其他個人資料。我們或IB絕對唔會透過SMS或即時通訊發送登入連結。

為保障賬戶安全,請直接登入IB官方平台 —— 千祈唔好點擊任何連結登入!我們建議閣下首次登入 IB後,可以在設置 (setting) -> 安全 (security) -> 安全登錄系統 (SecureLogin system) 中,按指示設定雙因素驗證 Passkey (通行密鑰), 並定期更新帳戶密碼以保障閣下帳戶的安全。

另外,閣下亦需要好好保護您的登入資料,千萬唔好向任何人透露你帳戶的登入名字、登入密碼、帳戶資產及銀行帳戶等敏感資料。